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试卷名称:金融理财概述练习试卷2

首页 > 财经类 > 金融理财师(AFP) > 金融理财基础(一)

上一题：下列选项中不符合FPSB China对金融理财定义描述的是( )...

下一题：下列各项描述符合FPSB China对金融理财完整定义的是( )...

单选题（单题）

根据FPSB China对金融理财的定义，下列选项中最准确、贴切和完整的是( )。

A．指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动

B．指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务

C．是一种综合金融服务，指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在

D．指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段之需求，并达到预期的目标，使人们能够实现财务独立自主

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金融理财按客户金融理财需求层次可进一步细分为( ) 生活理财、投资理财生活理财、投机理财专业理财、投机理财生活理财、专业理财

金融理财是一种有针对性的金融服务,它是( ) 客户自己理财、综合性金融服务客户自己理财、金融产品推销专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务

理财规划的主要动因是( ) 投资收益最大化人生收支在总量上的不一致和时间上的严重不匹配资产价值最大化实现资产保值、增值

在理财人生中,若某人正处于收入小于支出时期,则其可能正处于( ) 教育期、奋斗期教育期、养老期奋斗期、养老期教育期、婚育期

下列关于中国采取两级认证制度的原因，说法错误的是( )。中国金融理财服务市场对理财师的需求很大，单一的CFP资格认证体系不能满足这一需求金融从业的理财师的知识水平、应用能力、沟通技巧等方面有很大差异，两级认证体系能较好地处理差异问题结合国际上的经验，两级认证制度更加有利于理财师队伍的培养国际金融理财标准委员会对中国的要求

下列关于CFP商标的核心理念与价值观的说法中，错误的是( )。社会责任——强调以客户为中心专业信任——建立专业标准，强化专业信任追求卓越——CFP商标可带给从业人员名誉与利益注重专业——更多专业人士的存在，可以使得公众受益

多家金融机构拥有职业证书的专业人士与李女士联系，李女士很困惑，前来某银行咨询。下列关于CFP商标核心理念的问题，理财经理回答正确的是( )。通过理财让客户发财以客户为中心，客户有求必应代表金融理财的最高水准职业荣誉——CFP持证人受人尊敬

下列关于CFP资格认证制度的发展历史的说法中，错误的是( )。 CFP资格认证制度最早可追溯到20世纪30年代保险营销人员开始提供金融理财服务 1973年，国际金融理财师协会(ICFP)成立并开始使用“CFP”商标 2004年，国际金融理财标准委员会(FPSB)正式成立，统一管理全球(除美国之外)的CFP商标 2005年7月，FPSB正式批准FPSCC为准会员

金融理财起源于( )。银行业保险业证券业信托业

下列案例属于终生理财的是( )。张先生在北京开办了自己的企业，将自己在农村没有收入的父母接到北京来养老王先生是解放前参加革命的老红军，退休后由国家按照离休干部标准发放退休金李先生1992年在美国开办了自己的企业，2006年企业被其他公司收购，得款2000万美元，2007年由于身体不好回国养病，并请了专业的理财规划师针对自己的一生为家庭未来的理财目标进行规划小王是公务员，他认为政府自然会负责他住房、医疗和退休的需要，因此自己只要做个月光族就可以了

王先生曾属于中产阶级，年收入15万元，赡养父母两人，年支出4万元；抚养小孩一人，年支出3万元；全家新马泰旅游支出3万元；各项财产性支出2万元；全年平均理财收入10万元左右。目前其所在企业破产，赋闲在家，虽然如此，自觉生活幸福美满。王先生今后平衡家庭收支最有效的办法是( )。国家福利终生理财代际赡养遗产继承

下列关于金融理财意义的说法中，最全面的是( )。实现一生财富效用最大化把财产尽可能留给后代尽量减少税收支出使一生中家庭财务资源配置效用最大化

下列关于平衡收支及其方法的描述，错误的是( )。在人生的不同阶段，收入和支出并不总能保持平衡，表现为收支数量上的不平衡或收支时间上的不匹配，这两个不一致的问题要通过金融理财达到收支平衡终生理财的一个特点是处于奋斗期的中年人是经济负担最重的一代，要同时承担抚养儿童和赡养老人的责任在专业服务阶段，理财是一个贯穿人生的过程，是生涯规划的财务解决方案，因此我们称这样一种理财方式为终生理财终生理财时代的到来，适应了居民财富水平迅速提高、财富集中度不断上升、居民支出结构逐步演化、金融市场日益复杂、金融机构竞争日渐加剧的客观要求

根据FPSB China对金融理财的定义，下列说法错误的是( )。不是综合金融服务，而是产品推销不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务不是针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生不是一个产品，而是一个过程

下列选项中不符合FPSB China对金融理财定义描述的是( )。综合金融服务专业人员服务客户终生服务产品终极服务

下列哪项不属于专业服务阶段的特点( ) 随着市场经济的发展和经济货币化程度的提高,政府对原有国家福利制度也进行了深入的改革原有的配给制度和票证制度逐渐被取消,原有的退休、住房、教育和医疗体制都发生了很大的变化,新的社会保障制度得以建立并实施国家在法律上逐渐确立了私有财产的合法性由国家包办了公民的教育、住房、养老、医疗等问题

截至2005年年底,全世界的CFP持照人员总数接近( )人 15000 60000 90000 80000

在长期的发展中,国际CFP组织形成了其倡导的核心理念和价值观,下列选项不属于其所倡导的核心理念和价值观的是( ) 社会责任专业信任专业水准追求卓越

对于AFP和CFP的继续教育情况,下列哪项叙述正确( ) AFP和CFP均无须参加继续教育 AFP需参加继续教育,CFP无须参加继续教育 AFP无须参加继续教育,CFP均需参加继续教育 AFP和CFP均需参加继续教育

对于AFP和CFP考试,下列哪项叙述正确( ) AFP每年两次,CFP每年一次 AFP每年一次,CFP每年两次均为每年一次均为每年两次

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