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中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是( ) 指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动 指运用科学、公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务 是规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主 是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标及优先顺序,明确客户的风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身订制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务
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金融理财按客户金融理财需求层次可进一步细分为( ) 生活理财、投资理财 生活理财、投机理财 专业理财、投机理财 生活理财、专业理财
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金融理财是一种有针对性的金融服务,它是( ) 客户自己理财、综合性金融服务 客户自己理财、金融产品推销 专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销 专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务
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金融理财是( ) 一个过程、针对客户一生的长期规划 一个产品、针对客户某个阶段的规划 一个过程、针对客户某个阶段的规划 一个产品、针对客户一生的长期规划
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理财规划的主要动因是( ) 投资收益最大化 人生收支在总量上的不一致和时间上的严重不匹配 资产价值最大化 实现资产保值、增值
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在理财人生中,若某人正处于收入小于支出时期,则其可能正处于( ) 教育期、奋斗期 教育期、养老期 奋斗期、养老期 教育期、婚育期
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我国居民理财经历了自然阶段、国家代理和专业服务这样3个历史发展阶段,而与这3个阶段相对应的主要理财方式分别称为( ) 代际赡养、国家福利和终身理财 终身理财、代际赡养和国家福利 代际赡养、终身理财和国家福利 终身理财、国家福利和代际赡养
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根据国际金融理财标准委员会(FPSB)的要求，各国金融理财标准委员会必须制定并颁布的三大文件包括( )。 (1)《金融理财师执业操作准则》 (2)《金融理财师资格认证办法》 (3)《金融理财师职业道德准则》 (4)《金融理财师纪律处分办法和程序》 (1) (2) (3) (1) (2) (4) (1) (3) (4) (2) (3) (4)
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中国CFP资格认证制度4E认证的办法包括( )。 (1)《金融理财师资格认证办法》 (2)《金融理财师继续教育管理办法》 (3)《金融理财师纪律处分办法》 (4)《金融理财师职业道德准则办法》 (5)《金融理财师执业操作准则办法》 (2) (4) (5) (1) (2) (3) (1) (3) (5) (2) (3) (4)
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下列关于中国的CFP资格认证制度，说法正确的是( )。 (1)中国和加拿大一样，都采用两级认证制度 (2)CFP专业人士是中国本土化的金融理财师 (3)两级认证制度的培训共240小时，其中AFP资格认证培训108小时 (4)FPSB China是国际金融理财标准委员会(FPSB)在中国大陆地区的唯一授权机构 (1) (2) (1) (3) (2) (3) (3) (4)
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下列关于AFP资格认证与CFP资格认证，描述错误的是( )。 如需参加CFP资格认证，必须先经过AFP资格认证 AFP资格认证培训和CFP资格认证培训的时长分别为108课时、132课时 没有通过AFP资格认证考试的金融执业者将不得参加CFP资格认证的培训 AFP资格认证和CFP资格认证遵循相同的道德规范和执业标准
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下列关于中国采取两级认证制度的原因，说法错误的是( )。 中国金融理财服务市场对理财师的需求很大，单一的CFP资格认证体系不能满足这一需求 金融从业的理财师的知识水平、应用能力、沟通技巧等方面有很大差异，两级认证体系能较好地处理差异问题 结合国际上的经验，两级认证制度更加有利于理财师队伍的培养 国际金融理财标准委员会对中国的要求
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下列关于“现代国际金融理财标准(上海)有限公司”(英文简称“FPSB China”)的说法中，错误的是( )。 FPSB China是非政府、非营利的行业自律组织 FPSB China是唯一取得中国金融教育发展基金会(CFDFE)授权、在中国大陆开展CFP资格认证工作、管理和使用CFP商标的机构 FPSB China的前身是“中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会” FPSB China的职责是在中国建立CFP资格认证制度，确立资格标准；组织资格考试，认证专业人才；规范职业道德，维护行业秩序
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下列关于FPSB China的职责的说法中，错误的是( )。 在中国建立CFP资格认证制度，确立资格标准 组织资格考试，认证专业人才 规范职业道德，维护行业秩序 是非政府、非营利的行业自律组织
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FPSCC成为FPSB正式会员的时间是( )。 2004年9月 2005年4月 2005年7月 2006年4月
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下列有关CFP资格认证制度在我国建立和发展的说法，正确的是( )。 (1)CFP资格认证采用两级认证是我国选择CFP资格认证制度的首要原因 (2)具有标准的操作程序和完整的继续教育要求是我国选择CFP资格认证制度的原因之一 (3)2004年9月，中国金融理财标准委员会成立 (4)2006年4月，中国金融理财标准委员会成为FPSB正式会员 (1)(2)(3) (1)(4) (2)(3)(4) (1)(2)(3)(4)
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下列关于CFP资格认证的4个E代表的意义的说法中，错误的是( )。 Education——教育 Examination——考试 Experience——工作经验 Excellence——卓越表现
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下列不属于中国选择CFP资格认证制度的主要原因是( )。 严格的职业道德要求 完善的认证体系和完整的继续教育要求 强调本土化和标准的操作程序 国际组织对会员组织完善周到的服务
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下列关于CFP商标的核心理念与价值观的说法中，错误的是( )。 社会责任——强调以客户为中心 专业信任——建立专业标准，强化专业信任 追求卓越——CFP商标可带给从业人员名誉与利益 注重专业——更多专业人士的存在，可以使得公众受益
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多家金融机构拥有职业证书的专业人士与李女士联系，李女士很困惑，前来某银行咨询。下列关于CFP商标核心理念的问题，理财经理回答正确的是( )。 通过理财让客户发财 以客户为中心，客户有求必应 代表金融理财的最高水准 职业荣誉——CFP持证人受人尊敬
